Se informa que los bancos de Singapur están aumentando el escrutinio de los clientes tras un escándalo de lavado de dinero de 1.800 millones de dólares.
Como informó el Financial Times (FT) el sábado (23 de septiembre), esta supervisión adicional se está aplicando a clientes de varios países, entre ellos China, y los prestamistas también están intensificando sus esfuerzos para determinar las fuentes de riqueza.
Según el Financial Times, entrevistas con asesores patrimoniales, gestores de activos y banqueros privados han revelado que los bancos advierten que el período de espera para abrir una cuenta bancaria privada ha pasado de unas pocas semanas a tres o cuatro meses.
Las fuentes dijeron al Financial Times que los tiempos de procesamiento más largos no son un cambio de regla oficial, sino más bien una señal de cómo las autoridades han aumentado la diligencia luego de los arrestos por lavado de dinero del mes pasado. Los bancos se están centrando en clientes de China, Vanuatu, Turquía, St. Kitts y Nevis, Dominica y Chipre, según el informe.
“Si tienes un pasaporte de la República Popular China, o posees un pasaporte de cualquiera de los países que tenían los sospechosos involucrados en la investigación, como Chipre, Vanuatu o Camboya, estás siendo señalado como una señal de alerta”, dijo un asesor de banca privada.
El mes pasado, la policía de Singapur acusó a 10 personas en una investigación de lavado de dinero y confiscó casi 2.000 millones de dólares en activos.
Esta noticia sigue a informes de principios de este año de que los bancos, los reguladores y la policía de Singapur estaban trabajando para crear nuevos estándares para las empresas de criptomonedas y activos digitales.
La inteligencia de PYMNTS también ha descubierto que Singapur es el país más conectado digitalmente del mundo y un innovador líder en la facilitación de pagos comerciales internacionales.
El informe “Cómo el mundo se hace digital: diferentes caminos hacia la transformación digital” muestra que Singapur es la nación más comprometida con ConnectedEconomy™ según todas las métricas del estudio. Además, el sector tecnológico del país se está centrando en gran medida en la innovación de pagos transfronterizos, tanto de forma individual como a través de asociaciones, según el informe.
Mientras tanto, PYMNTS habló a principios de este mes con Tobias Schweiger, director ejecutivo y cofundador de Hawk AI, sobre la forma en que la inteligencia artificial (IA) puede ayudar a los bancos a prevenir el lavado de dinero y otras formas de fraude.
La nueva inteligencia de PYMNTS mostró que más del 40% de los bancos estadounidenses informaron un aumento en el fraude año tras año, casi el doble de lo que informaron el año pasado. Este mayor número de transacciones fraudulentas representa un mayor valor de las pérdidas fraudulentas y muestra que los malos actores están mejorando en eludir líneas de defensa contra el fraude más antiguas y heredadas.
Durante al menos dos décadas, la mayoría de los sistemas de fraude se han basado en motores de reglas simples que ya no funcionan, dijo Schweiger a Karen Webster de PYMNTS.
“Actualizar las soluciones y los sistemas para incluir también el aprendizaje automático y la inteligencia artificial es realmente la única manera [de avanzar]”, explicó.